אופיר אוזיאסחדר-המצב הפיננסי
חברת אזולאי ושות׳ בע״מ
חלון פעיל — —
ציון-בריאות העסק
74
בינוני · משתפר
פירוק הציון ←
מזומן · לכמה זמן
4.2ח׳
+ מסגרת פנויה
כסף כלוא בהון-החוזר
—
—
איפה הכסף תקוע ←
חשיפת-מט״ח נטו
—
—
מה עולה תזוזת-מטבע ←
מי מממן את מי
—
—
תנאי-תשלום מול התנהגות ←
רווח מול יעד
−8%
מתחת לתקציב
תקציב מול ביצוע ←
מזומן ונזילות
כמה כסף יש - ולכמה זמן? מספיק ל-4.2 חודשים, אך שבוע 7 צולל למינוס
תחזית תזרים · 13 שבועות
יתרת סגירה שבועית - האדום הוא שבוע-השפל
אין נתון - הוצהר · cash (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
מנועי-המזומן החודשי
מאיפה נבנה / נשרף מזומן נטו
פער מזומן ↔ רווח
כמה רווח "תקוע" ולא בחשבון
ניצול מסגרת אשראי
סימולציית "מה-אם"
מנוצל
38%
פנוי
620 א׳
לאחר הקדמת-גבייה
29%
דוח רווח והפסד · מהדוח-הכספי
כמה באמת נשאר מכל שקל? 6.3 אג׳ מכל שקל, והחומרה מסתירה הפסד
מפל הרווח · לאן הכסף נעלם
מהמחזור עד הרווח לפני-מס
שכבות-המרווח
גולמי · תפעולי · נקי
רווחיות לפי מוצר · מחזור מול מרווח
גודל-הבועה = רווח. אדום = מדמם · ירוק = מנוע-רווח
אין נתון - הוצהר · profit (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
הון-חוזר
איפה הכסף שלך תקוע - ומי מחזיק אותו? בחר שאלה; הפירוט נפתח בלחיצה על הגרף
מחזור ההמרה למזומן · גיול חובות · כסף תקוע · מי מממן את מי · תנאים מול בפועל · מקורות-הנתונים
מחזור ההמרה למזומן
גבייה + מלאי − אשראי-ספקים · בימים · לחץ עמודה → מי מניע את הרכיב
אין נתון - הוצהר · wc (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
חשיפת-מט"ח
כמה תזוזת-מטבע עולה לך - ומאיזה צד? בחר שאלה; הפירוט נפתח בלחיצה על הגרף
חשיפה-נטו לפי מטבע · יבוא מול יצוא · מבחן-רגישות · מגמת-שער · מחיר מול שער · מקורות-הנתונים
חשיפה-נטו לפי מטבע
נכסים מול התחייבויות · אלפי ₪ · לחץ עמודה → כל החשבונות במטבע
רווחיות ומוצרים
אילו מוצרים ואילו לקוחות באמת עושים את הכסף? בחר שאלה; הפירוט נפתח בלחיצה על הגרף
רווחיות לפי מוצר · רווחיות לפי לקוח · תמהיל ומגמה · תקן מול בפועל · שורות חשודות · מקורות-הנתונים
מדדי-הרווחיות · אחרי גדר-היושרה
מחושבים מהשורות-הנקיות בלבד
רווח לפי מוצר · מדורג
אלפי ₪ · לחץ עמודה → שורות-החשבונית שמאחורי המוצר
עקומת-הלוויתן
רווח מצטבר - היכן העקומה עולה מעל 100% ומתחילה לרדת
המוצרים המדממים
רווח שלילי · אלפי ₪ · לחץ → הפירוט
מכירות וצמיחה
מאיפה מגיע הכסף - וכמה הוא יציב? צומח 11%, אך 24% מהמחזור תלוי בלקוח אחד
מחזור · השנה מול אשתקד מול תקציב
לפי רבעון (מ׳ ₪)
ריכוזיות-לקוחות
גודל = נתח. אדום = תלות מעל 20%
ערך-עסקה ממוצע ›
48 א׳ ₪
מספר עסקאות ›
125
צבר-הזמנות קדימה ›
2.1 מ׳ ₪
אין נתון - הוצהר · sales (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
מבנה הוצאות
לאן הולך הכסף? השכר הוא 28% מההכנסה · השיווק חרג ב-80 א׳ החודש
הוצאות לפי קטגוריה
כ-% מההכנסה
5 החריגות הגדולות החודש
מול הממוצע · אדום = חריגה כלפי-מעלה
אין נתון - הוצהר · exp (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
תקציב מול ביצוע
האם אני בכיוון? לחץ כל סעיף לירידה לתתי-הסעיפים ולשורש-הסטייה
אין נתון - הוצהר · תקציב מול ביצוע (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
אין נתון - הוצהר · budget (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
חוסן ומינוף
כמה חוסן יש לעסק? 40% הון-עצמי · הרווח מכסה את הריבית פי 4.2
מבנה ההון · שלי מול ממומן בחוב
הון-עצמי מול חוב, כ-% מהמאזן
יחס-כיסוי-ריבית
הרווח-התפעולי חלקי הריבית · אזהרה מתחת ל-1.5
אין נתון - הוצהר · stab (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
אסטרטגיה ותמחור
היכן כוח-התמחור והחפיר? כוח-תמחור בינוני-גבוה · לחץ-תחרות הוא האיום העיקרי
חמשת כוחות-פורטר
ככל שגבוה - הלחץ על הרווחיות חזק יותר
כוח-תמחור וכלכלת-לקוח
מדד-לרנר · יחס LTV:CAC
אין נתון - הוצהר · strat (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
בקרה והכרעה
מה דורש החלטה - ומה הצעד-הבא ששווה ₪? 3 התראות פעילות · 3 פעולות בשווי ~300 א׳ ₪
מרכז ההתראות · לפי דחיפות
כל התראה עם פעולה ואחראי
אין נתון - הוצהר · מרכז ההתראות (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
ציון-הבריאות · מפורק
0–100 לפי ממד
3 הפעולות המומלצות · עם אומדן-שווי
תוצר-היועץ: לא "איך העסק" אלא "הצעד-הבא ששווה ₪"
אין נתון - הוצהר · הפעולות המומלצות (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
פירוט-חשבונות · ספר-החשבונות
החשבונות מאחורי המספרים חפש או סנן · בתיק-החי כל חשבון נפתח עד התנועה
חשבון · אלפי ₪
2024
2025
שינוי
אין נתון - הוצהר · ספר-החשבונות (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
השלמות · מה פתוח כדי לסגור את התמונה
פערי-נתונים · משימות · השלמות-תיק
פערי-נתונים · נדרש-קלט
מה חסר כדי שהדאשבורד יהיה שלם ואמין
אין נתון - הוצהר · פערי-נתונים (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
פעולות-פתוחות · משימות
מה לעשות בעקבות התובנות · אחראי ומועד
אין נתון - הוצהר · פעולות-פתוחות (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
השלמות-תיק · מסמכים ואישורים
מה שטרם התקבל כדי להשלים את התיק
אין נתון - הוצהר · השלמות-תיק · מסמכים ואישורים (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
מוצרים ותמחור
מאיפה מגיע המחזור - ומה באמת רווחי? לחץ פלח בדונאט או שורה בטבלה → מבנה-המחיר עד רכיב-החומר והספק
פילוח הכנסות · מבנה-המחזור
לפי מוצר · לפי ענף
תמחור ורווחיות פר-קו
לחץ קו → מבנה-המחיר עד הרכיב
קו-מוצר
מחזור א׳
שולי
אין נתון - הוצהר · תמחור ורווחיות פר-קו (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)
אין נתון - הוצהר · prodx (no-invent: לא מוצג נתון-תבנית בתיק-לקוח; יתקבל מריצת-הסוכנים או מחיבור ה-ERP)