הון חוזר: הכסף שתקוע לך בעסק

עסק יכול להיות רווחי ובלי מזומן בקופה. זה נשמע מוזר, וההסבר כמעט תמיד אחד: הון חוזר - הכסף שתקוע בתוך הפעילות.

מה זה הון חוזר

זה הכסף שכלוא במלאי ובלקוחות שעדיין לא שילמו, פחות מה שאתה חייב לספקים. ככל שיותר כסף "יושב" במלאי ובחובות פתוחים - כך פחות מזומן זמין לך, גם אם הרווח על הנייר יפה.

מחזור המזומן

בין הרגע שאתה משלם על מלאי לבין הרגע שהלקוח משלם לך עובר זמן, ואת הפער הזה אתה מממן מהכיס. ככל שהמחזור הזה ארוך יותר, כך נדרש יותר מזומן רק כדי לתחזק את הפעילות.

המנופים - בלי לגייס אשראי

שלושה מנופים משחררים מזומן: גבייה מהירה יותר מלקוחות, מלאי רזה יותר, ותנאי תשלום טובים יותר מול ספקים. כל שיפור קטן בכל אחד מהם משחרר כסף אמיתי - בלי ריבית ובלי בנק.

אופיר אוזיאס, רו״ח

המידע במאמר זה הוא כללי בלבד, אינו מהווה ייעוץ מס, חשבונאות או משפט, ואינו תחליף לייעוץ אישי המותאם לנסיבותיכם.